案件回顾

4月24日，王先生赶到50公里外的光大银行杭州城西支行。柜员询问办卡用途时，他按“周经理”教的说法解释：“存点私房钱，顺便申请贷款。”可当柜员发现他填写的住址附近根本没有光大银行，且要求开通50万单日转账额度时，立刻警觉起来——普通人日常消费根本用不到这么高的限额。该行马上启动反诈预警，联系警方后发现，所谓的“免息贷款”竟是境外赌博集团的洗钱圈套！骗子打算利用王先生的新卡接收赃款，再让他转给其他账户。一旦参与，轻则账户被冻结，重则背上“洗钱罪”。 

 王先生的遭遇不是个例。不少骗子伪装成抖音、支付宝客服，用“免息”“秒批”当诱饵，甚至伪造银行文件增加可信度。通过各种理由诱导受害者办理银行卡、提高转账额度。有人被忽悠“把贷款转到其他账户验证资质”，结果钱没借到，反而成了诈骗团伙转移资金的工具；还有人按对方要求删除聊天记录，等警察找上门才发现自己账户里流过上百万黑钱，百口莫辩。 

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